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國內銀行業的發展變化迅速，當前內控合規體系不完善，騙貸、資金挪用、虛假融資、票據中介、洗錢、電信詐騙、銀行卡欺詐、公轉私、飛單、私售理財等案件時有發生。并隨著內部審計組織的發展壯大，市場風險、經營風險、財務風險、合規風險等運行風險不斷增加，風險更加隱蔽、不易控制。如何高效、準確地應對金融行業中線上至線下、人工到自動化程序各方面的反欺詐升級，是每個金融機構需要思考的難題。

得益于大數據、云計算、人工智能等新技術的快速發展，銀行業的非現場監測管理場景日益豐富，作為擁有強大AI底座能力的明略科技為此場景提供了很好的解決方案。明略科技攜手某大型股份制銀行，全面建設了基于該股份制銀行的大數據應用開發平臺，采用大數據、人工智能和知識圖譜等技術，重點解決了當前風險監控傳統技術和手段難以實現的需求。

明略科技為該股份制銀行治理并融合了近十年的全量數據積累，建成了國內銀行業首個全行級知識圖譜，并向上支撐銀行內部的審計風控體系，現已全面投入使用，該項目很榮幸的獲得銀行內部授予的《2018科技創新優秀獎》、中國支付清算協會頒布的《2018監管科技重點課題獎》、中國人民銀行頒布的《2019年科技發展獎》。此平臺覆蓋了全行所有客戶及其關聯關系，構建了十億點、百億邊的客戶關系網絡和資金流轉網絡，是國內銀行業首家覆蓋所有賬戶、客戶關系和全量資金流轉信息的全行級知識圖譜平臺。極大的加強了遠程監控工作的廣度與深度，提升了遠程監控業務效率和能力，實現了審計業務“人工+現場”到“智能+遠程”的轉化，幫助銀行大大降低了人力成本。

通過知識圖譜平臺建設，明略科技幫助該行構建了完整的客戶關系網及資金流轉網、引入自然語言處理等技術極大的提升了內部風險監測預警水平。通過搭建模型管理框架為AI驅動的持續性風險評估體系的建設打下了堅實的數據與模型基礎。

良好的平臺建設為后期風險防控提供很好的業務支撐；平臺的建設為行內揭示了分行高危零售信貸風險，可疑賬戶涉及10萬多信用卡客戶、1萬多貸款客戶；不僅如此在2020年下半年更是發現某分行涉及中介騙貸，中介公司控制上百個個人賬戶申請小額信用貸。

基于多年實踐探索，針對金融反欺詐，明略科技利用知識圖譜等大數據創新技術形成了一套完整的運營體系，幫助金融機構提高風控效率，尋找到潛在的風險行業和欺詐客戶。