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數(shù)字金融已成為常態(tài)，交易欺詐也更加頻繁和復(fù)雜，新類型的用戶授權(quán)欺詐（如促銷欺詐和電信欺詐）等現(xiàn)象屢次發(fā)生。在此背景下，行業(yè)正在不斷提升金融風(fēng)控能力。在Forrester發(fā)布Forrester Wave 2021第四季度亞太地區(qū)企業(yè)欺詐管理報告中， 明略科技憑借突出的知識圖譜技術(shù)優(yōu)勢和應(yīng)用落地能力最終成功評選為七大供應(yīng)商之一。明略科技的金融反欺詐技術(shù)擁有以下優(yōu)勢：

1、智能業(yè)務(wù)網(wǎng)

 明略科技擁有創(chuàng)新式的預(yù)警模型，能解決傳統(tǒng)預(yù)警模型分散、難以組合、結(jié)果不互通的問題。結(jié)合基礎(chǔ)關(guān)系、隱形關(guān)系以及風(fēng)險關(guān)系，挖掘整個風(fēng)險鏈路，將風(fēng)險問題“由點串成面”，可整體展示風(fēng)險和違規(guī)行為全貌，借助系統(tǒng)輔助業(yè)務(wù)人員判斷問題，進而減少調(diào)查取證時間，提升工作效率。

2、在線群體分析

金融犯罪正朝著組織化、群體化的方向發(fā)展，在以往的工作中，面對不同違法違規(guī)的可疑群體，業(yè)務(wù)人員需要逐一分析群體，人工進行關(guān)系梳理和挖掘，來達(dá)到預(yù)警、識別等目的，耗時耗力的同時，也無法挖掘出更深層次的關(guān)聯(lián)關(guān)系。 明略科技通過智能化、自動化的在線群體分析，幫助用戶快速分析目標(biāo)群體，定位群體內(nèi)以及群體間需要關(guān)注的關(guān)聯(lián)關(guān)系。

3、資金流水分析器

資金流水分析是金融領(lǐng)域的重要研究課題之一，同時也是提升金融業(yè)務(wù)機構(gòu)風(fēng)險管控能力的有效手段。 明略科技產(chǎn)品基于資金交易明細(xì)（事件）動態(tài)計算資金往來關(guān)系，用戶可根據(jù)實際需求設(shè)置交易時間、交易金額、交易頻次等參數(shù)，在圖析中展示資金網(wǎng)絡(luò)。同時支持資金流水跟蹤，輸入資金起點自動追蹤多度的資金流向，滿足貸款資金流向、貼現(xiàn)資金流向等業(yè)務(wù)監(jiān)控場景。

4、風(fēng)險傳導(dǎo)

產(chǎn)品提供通用化的風(fēng)險傳導(dǎo)模型，基于內(nèi)外部事件結(jié)合關(guān)系計算傳導(dǎo)分值，量化客戶或員工的風(fēng)險。支持傳導(dǎo)關(guān)系的選擇和系數(shù)配置（支持系統(tǒng)推薦），可在圖析畫布上完整展示傳導(dǎo)路徑。

5、預(yù)測模型

產(chǎn)品提供圖譜AI預(yù)測模型，提升金融機構(gòu)在反洗錢、反欺詐等領(lǐng)域的風(fēng)險監(jiān)測手段。基于黑名單數(shù)據(jù)，對全量圖譜數(shù)據(jù)進行挖掘，智能發(fā)現(xiàn)金融風(fēng)險，提供可視化的結(jié)果展示，結(jié)合圖析和分析報告，讓模型結(jié)果可解釋，為下一步的核實查證提供線索。

6、圖譜智能查證分析

傳統(tǒng)圖析對于大部分業(yè)務(wù)人員來說，學(xué)習(xí)成本高、操作能力要求高、很難上手。 明略科技通過已有項目的客戶需求積累和沉淀，提供更加智能化的圖譜分析。將業(yè)務(wù)人員常用的查詢場景固化，一鍵展開關(guān)聯(lián)網(wǎng)絡(luò)；針對特定業(yè)務(wù)場景進行定制化展示，如票據(jù)業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)、供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)；在畫布輔助用戶分析實體共性、識別關(guān)鍵路徑、劃分群體、挖掘關(guān)系；同類實體的合并和開展；針對大量實體（點邊上千）支持超大圖展示和分析。

目前， 明略科技已為國有大行、股份制銀行、頭部保險公司以及多家頭部城市商業(yè)銀行客戶成功落地了一站式知識圖譜解決方案。未來， 明略科技會根據(jù)當(dāng)前市場痛點，在技術(shù)的不斷突破之下，加強金融反欺詐能力，為金融機構(gòu)提供強有力的欺詐管理產(chǎn)品。