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審計(jì)稽核場(chǎng)景是銀行合規(guī)管理防線中的最后一道，匯集了組織內(nèi)部所有數(shù)據(jù)，并且擁有對(duì)數(shù)據(jù)分析、應(yīng)用的權(quán)限。這對(duì)數(shù)據(jù)匯集、管理及分析能力都提出了很高的要求。而明略科技可以為銀行全行全量數(shù)據(jù)構(gòu)建了規(guī)模達(dá)十億點(diǎn)百億邊的知識(shí)圖譜數(shù)據(jù)庫(kù)，覆蓋企業(yè)、個(gè)人、機(jī)構(gòu)、賬戶、交易以及行為等數(shù)據(jù)。

傳統(tǒng)的調(diào)查工具主要通過(guò)各類(lèi)專家經(jīng)驗(yàn)規(guī)則跑數(shù)及人工分析方法去篩選風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。眾多的監(jiān)測(cè)模型，存在部分模型相關(guān)性較高，部分監(jiān)測(cè)維度缺失的情況。對(duì)于審計(jì)人員的使用存在監(jiān)測(cè)不全面、效率較低的問(wèn)題。而模型之間也缺少關(guān)聯(lián)，缺少相關(guān)性分析以及對(duì)公司的綜合評(píng)價(jià)；監(jiān)測(cè)指標(biāo)或模型的閾值固定，無(wú)法滿足不同監(jiān)管要求、不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、不同審計(jì)力度的監(jiān)控要求。

對(duì)于銀行而言，審計(jì)是內(nèi)控及風(fēng)險(xiǎn)管理體系的重要環(huán)節(jié)。對(duì)于客戶來(lái)說(shuō)，再項(xiàng)目初期主要的目標(biāo)在于幾個(gè)，一是聯(lián)通、整合客戶數(shù)據(jù)，同時(shí)聯(lián)通供應(yīng)商開(kāi)發(fā)模型、專家評(píng)價(jià)、算法等，能夠?qū)蛻暨M(jìn)行全方位的評(píng)價(jià)，提升風(fēng)險(xiǎn)甄別準(zhǔn)確率；二是通過(guò)對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行整理和分析，能夠?qū)λ牭臋C(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，提高時(shí)效性。

從產(chǎn)品形態(tài)而言，明略科技設(shè)計(jì)了一個(gè)靈活的工具級(jí)應(yīng)用平臺(tái)，包括關(guān)聯(lián)網(wǎng)絡(luò)，模型預(yù)警，圖譜檢索，關(guān)系查找、智能證據(jù)鏈，風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)，資金追蹤，專項(xiàng)審計(jì)等一系列功能，是一個(gè)基于智能風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查的組合工具平臺(tái)。部署實(shí)施后，平臺(tái)能夠面向個(gè)人/公司客戶及員工賬號(hào)展開(kāi)主體全息畫(huà)像構(gòu)建、異常行為調(diào)查、資金流向分析、智能證據(jù)鏈?zhǔn)占L(fēng)險(xiǎn)智能追蹤、圖譜挖掘分析等閉環(huán)。

在項(xiàng)目初期，明略科技會(huì)完成對(duì)用戶原有數(shù)據(jù)的整理和分析，也就是數(shù)據(jù)的統(tǒng)一化。再者，對(duì)客戶業(yè)務(wù)場(chǎng)景進(jìn)行深入分析后，明略在數(shù)據(jù)層上進(jìn)行了數(shù)據(jù)治理以及人工的加工和梳理，并結(jié)合專家經(jīng)驗(yàn)、多模態(tài)AI算法、數(shù)挖/圖挖模型以及知識(shí)圖譜工具，讓數(shù)據(jù)真正變得“智能”，能夠自動(dòng)對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行關(guān)聯(lián)和識(shí)別、對(duì)各類(lèi)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行深入洞察。

未來(lái)的金融，合規(guī)趨勢(shì)是必然，注定要與科技和合規(guī)相生相依，以科技助力金融，是未來(lái)金融科技發(fā)展的主旋律。明略科技也會(huì)不斷加強(qiáng)其科技能力，讓金融機(jī)構(gòu)海量的交易數(shù)據(jù)有清晰的脈絡(luò)，并從需求到交付，提供全流程的產(chǎn)品技術(shù)、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的解決方案。